Cel produktu
Celem produktu jest uzyskanie jak najwyższej stopy zwrotu w horyzoncie 5 letnim, przy jednoczesnym zabezpieczeniu poziomu ryzyka portfela na poziomie 10%. Produkt ma duże szanse na osiągnięcie stopy zwrotu 50%, możliwe jest nawet podwojenie kapitału w horyzoncie 5 -letnim, a to wszystko przy niskim, 10%, poziomie ryzyka.
Główne zalety
- Zdefiniowany (na poziomie 10%) poziom ryzyka przy jednocześnie bardzo dużym prawdopodobieństwie osiągnięcia wyników lepszych od obligacji oraz od poziomu inflacji, oraz o dużych możliwościach osiągnięcia wyników lepszych od 50%
- Wieloletnie, ponad 20 letnie doświadczenie inwestycyjne właściciela, w tym 6. lat doświadczenia w zarządzaniu aktywami klientów, oraz 12 lat doświadczenia w kontroli ryzyka instytucji finansowych, banków i domu maklerskiego
- Transparentność, dostęp do informacji o bieżącej sytuacji
- Pełne bezpieczeństwo dzięki zamkniętemu obiegowi środków
- Kontrola właścicielska, inwestor jest zarazem akcjonariuszem
- Podmiot jest wpisany do rejestru ASI prowadzonego przez KNF
Forma inwestycji
- ASI to rodzaj alternatywnego funduszu inwestycyjnego umożliwiający stosowanie elastycznej polityki inwestycyjnej
- Alternatywna Spółka Inwestycyjna (ASI) jest dedykowana inwestorom profesjonalnym
- Bezpośredni udział w kapitale ASI – Inwestor nabywa akcje spółki komandytowo-akcyjnej, które dają możliwość realnego wpływu poprzez realizację uprawnień korporacyjnych
- Zarządzający ASI jest kierowany przez doświadczonego doradcę inwestycyjnego z powodzeniem zarządzającego aktywami w licencjonowanym domu maklerskim oraz z doświadczeniem w kontroli ryzyka rynkowego i finansów w największym polskim i jednym z największych banków na świecie, absolwenta programów Chartered Financial Analyst (CFA) oraz Professional Risk Manager (PRM).
Polityka inwestycyjna
- Ścisła kontrola ryzyka inwestycyjnego, umożliwiającą ochronę ustalonej minimalnej wartości portfela (90 z każdych 100 powierzonych zł)
- Produkt oparty na części pozbawionej ryzyka inwestycyjnego składającej się z polskich obligacji skarbowych oraz na części akcyjnej, dedykowanej w szczególności rynkowi amerykańskiemu
- Produkt z 5. letnim horyzontem inwestycyjnym
- Aktywna polityka inwestycyjna oparta wyłącznie na płynnych instrumentach emitentów notowanych na głównych rynkach regulowanych
- Możliwość uzyskiwania bieżących informacji o składzie i wynikach portfela ASI
Bezpieczeństwo
1. Środki pieniężne spółki znajdują się w zamkniętym obiegu pomiędzy kontami bankowymi w największych polskich bankach a rachunkami maklerskimi prowadzonymi przez czołowe polskie i międzynarodowe domy maklerskie.
2. Obieg środków jest nadzorowany przez audytora
3. Spółka zarządzająca Kanzen sp. z o.o., jako podmiot nadzorowany przez Komisję Nadzoru Finansowego jest wpisana do rejestru zewnętrznie zarządzających alternatywnymi spółkami inwestycyjnymi pod numerem PLZASI00272.
Scenariusze potencjalnych stóp zwrotu
Produkt jest oparty na polskich obligacjach rządowych oraz na akcjach notowanych na rynkach rozwiniętych, w związku z tym jego stopa zwrotu jest zależna od:
– rentowności obligacji rządowych przy zakupie,
– wyników portfela akcji,
– momentu wyjścia z inwestycji.
Rentowność obligacji rządowych – im wyższa uzyskana rentowność przy zakupie, tym więcej miejsca dla agresywnej części portfela przy jednoczesnym zachowaniu parametrów określonego ryzyka
Wynik portfela akcji – część akcyjna odpowiada za potencjał wzrostowy portfela, przy czym poziom ryzyka całości jest stały i określony, pod warunkiem utrzymania inwestycji w całym, 5 letnim horyzoncie.
Moment wyjścia z inwestycji – w przypadku dotrzymania zakładanego 5. letniego horyzontu inwestycyjnego, portfel jest zabezpieczony przed stratami większymi niż 10%, nawet w przypadku kolejnych lat niekorzystnych wyników portfela akcyjnego.
Tabela pokazuje jaki % wyników symulacji spełnia dane kryteria, czyli przykładowo 52% w kolumnie „wynik większy od 50%” oznacza, iż w 15619 z 30000 przypadków symulacja dała wynik powyżej 50%.
Poniższa tabela pokazuje wyniki symulacji Monte Carlo opartej na 30 000 powtórzeń, z użyciem historycznych miesięcznych stóp zwrotu indeksu S&P500 z ostatnich 50 lat.
